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中国支付清算协会召开行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会
来源:中国证券网    发布时间:2021-06-11    文章分类:行业动态     分享:

近期,中国支付清算协会组织部分会员单位召开行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会,分析当前支付风险防控的总体形势和特征,交流支付行业风险管理的新举措,研究提出优化完善行业信息共享联防机制,加强支付业务全流程风险管理等工作要求。

根据协会调查显示,当前支付风险总体形势和变化特征包括:出租、出借、出售他人账户归集资金,参与涉赌涉诈交易形势依然严峻;利用电信运营商、电商平台等虚构交易背景进行收款,躲避打击;利用虚拟货币、区块链技术逃避资金溯源,使用虚拟货币作为赌博跑分媒介或以虚拟货币进行充值交易等等。

针对当前支付风险总体态势和变化特点,协会要求,各会员单位应密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪新手法,分析涉赌涉诈等资金交易新方法、新特征,严格按照支付监管制度和行业自律规范要求,采取有效管理手段和举措,加强客户和特约商户事前、事中、事后环节全流程风险管理,积极参与行业风险信息共享等行业联防机制,共同提升行业风险联防联控效果,有效防范跨境赌博、电信诈骗等违法违规资金结算活动。

事前准入环节,加强商户审核和账户实名制管理;事中监测环节,加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理;事后处置环节,加强线索移交、信息联动、模型优化和行业联防联控。

协会要求,加强风险监测及检查,持续监测和分析交易特征,完善可疑交易监测模型,对可疑商户进行现场检查核实或采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况;综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素,对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。


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